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发力权益市场 苏州银行拟设立公募基金公司

2022-09-22 08:38:54 来源:城市金融报
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日前,证监会网站信息显示,苏州银行提交了公募基金管理公司设立资格申请,这家新增基金公司的设立审批已被接收材料,公司名为“苏新基金管理有限公司”。

苏州银行谋划已久

对于公募基金公司的设立,苏州银行谋划已久。

2020年4月29日,苏州银行发布公告称,苏州银行将持续推动设立公募基金公司,打造以主动投资管理为特色的全产品线的现代化资产管理公司。

2022年3月14日,苏州银行股份有限公司已分别收到中国证券监督管理委员会《关于核准苏州银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》(证监许可〔2022〕545号)和《中国银保监会江苏监管局关于苏州银行修订公司章程的批复》(苏银保监复〔2022〕211号)。

3月29日发布的苏州银行董事会决议公告显示,董事会审议通过了苏州银行股份有限公司关于发起设立公募基金公司的议案,注册资本1.5亿元,拟持股比例为55%,并授权董事长全权负责发起设立基金公司的相关事宜。

8月9日,苏州银行发布公告称,苏州银行在江苏省市场监督管理局办理完成《营业执照》登记信息变更事宜,“经营范围”增加了公募证券投资基金销售、证券投资基金托管,并取得换发的《营业执照》。

苏州银行今年上半年的业绩较为良好。半年报显示,苏州银行集团资产总额达到5057.47亿元,较上年末增长11.64%;吸收存款余额3115.77亿元,较上年末增长11.94%;发放贷款和垫款余额2279.55亿元,较上年末增加242.02亿元,增幅达11.88%。

“银行系”基金已有15家

2002年12月27日,由招商银行控股的招商基金成立,打响了“银行系”中外合资基金管理公司“第一炮”。

2005年2月20日,中国人民银行、银监会和证监会联合发布《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》,当年7月6日,第一家由国有商业银行发起设立的合资基金管理公司,即工银瑞信基金管理公司在京成立。

调查发现,截至目前,“银行系”公募基金公司共有15家,分别为招商基金、交银施罗德基金、工银瑞信基金、浦银安盛基金、兴业基金、民生加银基金、建信基金、中银基金、农银汇理基金、上银基金、永赢基金、中加基金、鑫元基金、恒生前海基金、中欧基金。

银行为何“青睐”设立基金公司?济安金信基金评价中心研究员张碧璇表示,《资管新规》之后,同类资管产品的监管标准逐渐趋于统一,各类资管机构面向的客户群体开始渐渐出现重合,各机构的资管产品间也逐渐面临同类竞争的问题。银行的传统客户群体与基金投资者都是主要面向零售端,两者竞争逐渐增强将成为必然趋势。因此,有一定实力的银行会希望通过设立基金公司的方式,既能够拓展业务范围,又能够承接一部分储蓄转向投资的资金,实现多元化发展。

需提升投研能力

天相投顾数据显示,截至2022年二季度末,以银行为第一大股东的基金管理人共15家,虽然数量较少,但是基金管理规模合计达52776.88亿元,约占全市场的20%。2022年二季度天相基金管理人综合评级结果显示,银行系基金管理人内部分化较为严重,三分之二的基金管理人综合评级达到AAA及以上。2022年市场波动较大,基金表现欠佳,根据天相投顾测算结果,2022年上半年共9家银行系基金管理人实现正利润,整体表现突出,其中6家基金管理人上半年利润排名进入前十。

当前银行设立的基金公司市场竞争力如何?济安金信基金评价中心主任王铁牛表示,第一是基金销售传统上是以银行渠道为主,银行不论是在网点还是在线上都拥有大量的客户基础,银行设立基金管理公司,能够充分发挥银行与基金公司的协同效应,利用银行的客户网络和渠道充分拓展基金业务。

第二是银行拥有先进的业务技术系统和资金清算系统,这一强大优势可以辅助旗下的基金公司快速构建技术和服务体系,为基金客户提供全面、便捷的各项服务。

不过,王铁牛表示,很多银行也存在着权益类投研体系和能力较弱等问题,并且,银行运作机制、创新机制、激励机制和人才培养机制等与其他资格机构相比,市场化程度相对较低,因此也有持续改善的空间。

张碧璇认为,从目前“银行系”基金公司的运作情况来看,除了少数已形成差异化特色的基金公司外,大部分“银行系”基金公司还是因为债券类投资的“路径依赖”,所以固收类产品规模占比更高,权益类资产投研体系建设及产品开发仍待完善,较难形成品牌效应。基金行业的核心竞争力是公司的投研能力,真正要获得投资者的认可,还是需要通过产品业绩来说话。

有业内人士表示,“在政策东风下,或许会有不少银行将目光对准公募基金,银行系基金公司扩容风潮或将来袭。”(陈锋)

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